陳銳娜律師電話：18620925766；15002029619；微信號：chen21070529 ； QQ：522-5429-47；陳銳娜律師是廣州刑事辯護(hù)律師，多年來代理大量刑事案件，有豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擅長刑事辯護(hù)、辦理取保候?qū)彙�減刑緩刑、刑事附帶民事訴訟等事宜。歡迎您咨詢，北京市盈科（廣州）律師事務(wù)所 地址：廣州市天河區(qū)珠江新城冼村路5號凱華國際中心7、8、9層，地鐵：5號線獵德站、APM線花城大道站，公交18、293、886路至冼村路南站。 
因違法行為被拘留后，簡單刑事案件直到法院開庭審判至少也要3-4個月時間，有的甚至一年多，家屬都不允許到看守所會見犯罪嫌疑人，家屬可委托陳銳娜律師到其羈押的看守所會見，拘留15天左右，口供十分重要，律師可到看守所告知其口供的注意事項(xiàng)，以及法律問題，律師了解案情及本人被捕后向公安機(jī)關(guān)供述了多少內(nèi)容，可以根據(jù)案情的復(fù)雜程度及后期量刑結(jié)果，盡快幫其申請取保候?qū)徥乱耍�以免受牢獄之苦！

一、金融詐騙罪構(gòu)成要件是什么
　　1、金融詐騙罪侵犯的客體，是指受刑法所保護(hù)而為該犯罪行為所侵犯的社會關(guān)系。就詐騙罪的侵害對象而言，所有詐騙罪侵害的對象，均是公私財(cái)物，從這一角度講，金融詐騙罪所侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)關(guān)系，因此，“七九”刑法把詐騙罪在侵犯財(cái)產(chǎn)罪一章中予以規(guī)定。但是，金融詐騙罪所侵犯的客體不是單一客體，而是復(fù)雜客體。它不僅侵犯財(cái)產(chǎn)所有權(quán)關(guān)系，還同時侵犯了金融管理秩序，破壞了市場經(jīng)濟(jì)秩序。因此，“九七”刑法把金融詐騙罪放在破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪一章中予以規(guī)定。

　　2、金融詐騙罪的客觀方面，是指金融詐騙罪的客觀表現(xiàn)形式，即金融詐騙行為的方法、形式、以及造成的危害后果。金融詐騙罪的客觀方面，表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，等形式，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物。

　　3、金融詐騙罪的主體，由于金融詐騙罪形式多樣，方法各異。所以，金融詐騙罪的主體，既有一般主體，也有特殊主體。其中，以募集資金、貸款、票據(jù)結(jié)算、金融憑證結(jié)算、信用證、信用卡使用、有價(jià)證券交易、兌付的形式進(jìn)行詐騙的，犯罪主體為一般主體，即具有完全刑事責(zé)任能力的自然人和單位，也包括外國人和無國籍人。以保險(xiǎn)索賠形式進(jìn)行詐騙的則是特殊主體，即投保人、被保險(xiǎn)人、受益人，單位犯罪的主管人員，保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評估人故意提供虛假證明的亦以共犯論處。

　　4、金融詐騙罪的主觀方面。詐騙必須具有非法占有公私財(cái)物的目的，必須具有非法改變公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)關(guān)系的故意。本罪只能由故意構(gòu)成。

　　二、金融詐騙罪的種類有哪些

　　1、集資詐騙罪

　　中國《刑法》第192條規(guī)定，集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，將處于五年以上十年以下有期徒刑，并將處與五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　2、貸款詐騙罪

　　《刑法》第193條規(guī)定，貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。貸款詐騙犯罪主體限于自然人，單位實(shí)施的即使以占有為目的、騙取銀行貸款也不構(gòu)成貸款詐騙罪。然而，現(xiàn)實(shí)中常有個人利用公司名義進(jìn)行貸款詐騙，公司獨(dú)立法人人格成為一些人逃避法律制裁的工具，最典型的是使用虛報(bào)注冊資本等欺詐手段騙取公司注冊登記后，又利用該公司名義進(jìn)行貸款詐騙。

　　3、金融票據(jù)詐騙罪

　　指使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動。數(shù)額較大的行為。

　　4、信用證詐騙罪

　　信用證詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用信用證進(jìn)行詐騙活動的行為。信用證是指銀行應(yīng)申請人的求請開出的，在符合信用證條款規(guī)定的情況下無條件承兌的一項(xiàng)承諾。信用證是購貨單位開戶銀行為保證交易合同所規(guī)定的范圍內(nèi)代付貨款，向售貨單位開戶銀行簽發(fā)的憑證。在簽發(fā)信用證前，購貨單位應(yīng)先將貨款提交開戶銀行，另立帳戶保管，售貨單位接到其開戶行通知后，在信用證限額以內(nèi)，可按合同規(guī)定向購貨單位主動發(fā)貨，并就地向銀行結(jié)算收取貨款。信用證結(jié)算是普遍適用于國際貿(mào)易支付的一種結(jié)算方式，但是由于此種結(jié)算方式和其它結(jié)算方法在便捷適用上差不多，再加上信用卡等新型結(jié)算支付方式的出現(xiàn)。所以中國已于89年4月1日廢止了信用證結(jié)算方式。信用證詐騙罪在客觀方面，表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用信用證騙取貨物或者銀行款項(xiàng)的行為。

　　5、信用卡詐騙罪

　　信用卡詐騙罪，是指用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用信用卡進(jìn)行詐騙，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。信用卡是指銀行向個人和單位發(fā)行的，憑以向特約單位購物、消費(fèi)和向銀行存取現(xiàn)金，且具有消費(fèi)信用的特制載體卡片。信用卡詐騙罪在客觀方面，表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取財(cái)物或銀行款項(xiàng)，數(shù)額較大的行為。

　　7、保險(xiǎn)詐騙罪

　　保險(xiǎn)詐騙罪，是指投保人，被保險(xiǎn)人或受益人，違反保險(xiǎn)法規(guī)，用虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為。

　　三、金融詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
　　數(shù)額在公安機(jī)關(guān)對金融詐騙犯罪進(jìn)行查處中起著非常重要的作用，是否具有特定的數(shù)額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。2001年4月18日由最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》（以下簡稱《追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》），對于金融詐騙犯罪和經(jīng)濟(jì)犯罪中涉及到“數(shù)額”的犯罪基本都作了具體的規(guī)定，達(dá)到這一數(shù)額的，才能構(gòu)成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責(zé)任；未達(dá)到《追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中的數(shù)額的，不構(gòu)成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應(yīng)的民事或行政責(zé)任。

　　1、集資詐騙案（刑法第192條）
　　以非法占有為目的，使用詐騙方法 非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

　　1）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；

　　2）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

　　2、貸款詐騙案（刑法第193條）
　　以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在一萬元以上的，應(yīng)予追訴。

　　3、票據(jù)詐騙案（刑法第194條第1款）
　　進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴；

　　1）個人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在五千元以上的；

　　2）單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。

　　4、金融憑證詐騙案（刑法第194條第2款）
　　使用偽造、變造的 委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他 銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

　　1）個人進(jìn)行金融憑證詐騙，數(shù)額在五千元以上的；

　　2）單位進(jìn)行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。
如果您有其他問題，歡迎咨詢廣州律師陳銳娜。文章來源網(wǎng)絡(luò)版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除
[本信息來自于今日推薦網(wǎng)]